当前位置:个人理财题库>第六章理财顾问服务题库

问题:

[单选] 当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,可以采取的收集方法是()。

A . 客户访谈
B . 平时工作中收集积累,建立专门数据库
C . 数据调查表
D . 客户沟通

理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,以下关于这些特点,说法正确的是()。 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩。 理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识。 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩。 理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求。 商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担。 以下哪些属于结果加重犯? A、甲是一西医,自己开了一家诊所,因生意不好,就开始研究一种西药“头痛零”,觉得该药的制造即为简单,于是自己买了原料制作,同样冠名“头痛零”,在自己的诊所卖。一人买去后吃完没多久就出现中毒症状,导致视觉神经受损而失明。 B、甲为了追讨工钱,将老板的儿子乙劫至一地下室,致乙在地下室窒息而死。 C、甲组织一批人偷越我国西南边境,造成其中一人重伤。 D、甲挪用公款数额巨大,且已经赌博输完,客观上无法再归还。 制定保险规划的首要任务是()。 选择保险公司。 确定保险标的。 选定保险产品。 确定保险金额。 客户的下列信息属于定量信息的是()。 就业预期。 风险特征。 收入与支出。 投资偏好。 在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是()。 银行。 客户。 客户经理。 银行和客户共同承担。 当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时,可以采取的收集方法是()。
参考答案:

  参考解析

初级信息的收集方法:由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得,所以也称之为初级信息。从业人员与客户初次会面时,通过交谈的方式收集信息是不够的,通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。次级信息的收集方法:宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得,所以我们称之为次级信息。次级信息的获得需要从业人员在平时的工作中注意收集和积累,建立专门数据库,以随时调用。客户详细的家庭财务状况属于定量的初级信息,需要通过数据调查表来收集。

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