将个人财产从一代转移给另一代，从而尽可能实现个人为其家庭或他人所确定的目标而进行的一种合理安排是指（ ）。 退休规划。 税收规划。 保险规划。 遗产规划。
20世纪（ ）通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。 20年代到30年代。 20年代到50年代。 30年代到50年代。 30年代到60年代。
通常被称为“指数基金”的是（ ）。 主动型基金。 被动型基金。 开放式基金。 封闭式基金。
私人银行业务的特征不包括（ ）。 客户性质。 准入门槛高。 综合化服务。 重视客户关系。
以下属于理财顾问服务的是（ ）。 销售储蓄存款产品。 销售信贷产品。 对外营销宣传活动。 提供财务分析与规划服务。
如果客户的主要目标是高收益，则该客户很可能是（ ）。
